En la actualidad todos los bancos cuentan con aplicaciones para que los movimientos bancarios sean más rápidos y fáciles; sin embargo, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) podría penalizarte por hacer
transferencias a cuentas propias

.

Es muy común que una persona tenga varias cuentas de banco y se transfiera dinero entre ellas, pero es una práctica que no se recomienda ya que te puede generar problemas con el SAT.


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¿Cómo hacer transferencias entre bancarias propias sin que te multe el SAT?

El SAT detecta las
transferencias bancarias

como una entrada o salida de ingresos que puede desencadenar problemas fiscales.

Cabe recordar que en abril de 2021 se aprobó un criterio en el que se estableció que en caso de llevar a cabo traspasos entre cuentas bancarias propias se deben presentar algunos documentos para acreditar que este tipo de transferencia es un depósito a efecto de evitar el cobro de contribuciones al respecto.

Los titulares de la cuenta deben explicar a la
autoridad fiscal

si realizó transferencias entre sus cuentas.

Para evitar tener problemas con el
SAT

por transferir dinero entre cuentas son:

  • Número de cheque o reporte de transferencia
  • Origen del importe depositado
  • Forma de pago
  • Estados de cuenta bancarios
  • Cuenta de donde proviene el depósito
  • Papel de trabajo
  • Estados de cuenta bancarios
  • Copia del recibo del que proviene el monto

SAT implementa IA para mejorar procesos de fiscalización

El
SAT

utilizará Inteligencia Artificial para mejorar los procesos de fiscalización y su principal objetivo será evitar fraudes financieros, lo que permitirá detectar rápidamente las transferencias a una misma cuenta.

Dicha tecnología con IA se enfocará en sectores como el automotriz, bebidas alcohólicas, construcción, cigarros, farmacéutica, hidrocarburos, logística, plataformas tecnológicas, servicios inmobiliarios, seguros, servicios financieros y transporte.

También se buscará fortalecer la fiscalización a esquemas de fideicomisos y empresas de intermediación crediticia.

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