Como Checar Mi Buro De Credito

Si tienes alguna duda acerca de tu situación en alguna Sociedad de Información Crediticia, visita las páginas oficiales http://www.burodecredito.com.mx y www.circulodecredito.com.mx. Recuerda que puedes obtener gratuitamente tu Reporte de Crédito Especial cada 12 meses.

¿Cómo saber si estoy en buró de crédito con mi CURP?

¿Cómo checar Buró de Crédito gratis en CONDUSEF en línea? – Para checar tu Buró de Crédito gratis en Condusef, en la modalidad en línea, solicita tu reporte en siguiendo estos pasos:

1. Envía un correo a aseso[email protected] solicitando tu reporte de crédito especial.
2. Sigue los pasos del proceso en el correo que te respondan.
3. Escanea tu CURP, RFC, INE y Comprobante de domicilio.
4. Una vez enviada la documentación espera su respuesta de confirmación.

¿Cuánto tiempo dura el buró de credito?

Los datos de tus créditos con adeudos mayores a 1000 UDIS se eliminan al cumplir 6 años en la base de datos de Buró de Crédito siempre y cuando: Sean menores a 400 mil UDIS, más o menos, $ 1.7 millones de pesos. El crédito no se encuentre en proceso judicial. No hayas cometido algún fraude en tus créditos.

¿Cómo limpiar tu historial en el Buró de Crédito?

¿Qué puedes hacer para desaparecer quitas en Buró de Crédito o evitar su uso? – Es importante que tu historial crediticio muestre pagos oportunos, porque así tendrás una forma confiable de avalar que eres cumplido aún teniendo adeudos. Ser puntual en el pago de tus créditos te ayudará a mantener un historial sano y te dará mayores probabilidades de obtener nuevos financiamientos.

25 UDIS se eliminan después de un año. 500 UDIS se eliminan después de dos años. 1000 UDIS se eliminan después de 4 años.

Los datos de tus créditos con adeudos mayores a 1000 UDIS se eliminan al cumplir 6 años, siempre y cuando:

Sean menores a 400 mil UDIS. El crédito no se encuentre en proceso judicial. No hayas cometido algún fraude en tus créditos.

* Estos plazos han sido establecidos por la Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia y por las Reglas Generales emitidas por el Banco de México. ** Valor de la UDI: 6.666083 Conoce más: ¿Cómo leer mi reporte en Buró de Crédito?

¿Cómo saber si tengo una deuda con un banco?

Entonces, ¿cómo saber si tienes deudas? – La forma más efectiva y fácil de consultar todos tus saldos es revisando tu reporte de crédito especial. Este es el documento que te ofrece el Buró de Crédito, en el que puedes consultar tus cuentas vigentes y anteriores, así como el estatus de los préstamos que hayas obtenido.

• De la misma manera, tendrás el total de lo que debes, a qué instituciones y cómo han sido tus pagos hasta el momento.
• Es indispensable que te acostumbres a revisar tu información en el Buró, pues es parte de los buenos hábitos financieros para mantener tu dinero bajo control,
• No obstante, recuerda que hay préstamos no formales, como los que obtienes cuando le pides dinero a un amigo o familiar, que aunque son deudas, no aparecen en tu historial crediticio.

Por lo tanto, no las encontrarás cuando consultes el documento.

¿Cómo ver mi reporte de crédito gratis?

¿Cómo puedo obtener una copia de mi informe de crédito? | Oficina para la Protección Financiera del Consumidor Usted tiene derecho a un informe de crédito gratuito cada 12 meses, de cada una de las tres compañías principales de informes (Equifax, Experian y TransUnion).

Puede solicitar sus informes de crédito en AnnualCreditReport.com. Puede solicitar los tres informes al mismo tiempo, o uno a la vez. Si solicita los informes por separado (por ejemplo, uno cada cuatro meses), usted puede monitorearlo durante todo el año. Una vez que haya recibido su informe de crédito gratuito anual, todavía puede solicitar informes adicionales.

Por ley, una compañía de informes de crédito no puede cobrarle más de $13.50 por un informe de crédito. Usted también tiene derecho a recibir informes gratuitos de, Hemos elaborado una (en inglés) para que revise cuáles podrían ser importantes para usted.

Recibió una notificación de negación de crédito, seguro o empleo, o experimentó alguna otra “adverse action” o acción adversa, basada en un informe de crédito; usted tiene derecho a un informe gratuito de la compañía identificada en el aviso. Para obtener dicho informe gratuito, debe solicitarlo dentro de los 60 días después de recibir la notificación. Otros tipos de acciones adversas que podría recibir incluyen; notificación de cambios desfavorables en los términos, o el monto de su crédito, o cobertura de su seguro, o en los términos de su empleo, de alguna licencia, u otro beneficio gubernamental.Cree que su expediente es inexacto debido a un fraude.Ha solicitado un informe de crédito a una compañía nacional de informes de crédito en relación con la colocación de un alerta inicial de fraude (puede pedir dos copias gratuitas de su informe si tiene una alerta extendida de fraude).Está desempleado y quiere solicitar empleo en 60 días, a partir de la fecha de su solicitud.Recibe beneficios del “public welfare” o asistencia pública.Las leyes de su estado de residencia le proveen una copia gratuita de su informe de crédito.

Consejo: Tenga cuidado con sitios web que ofrezcan informes de crédito gratuitos. Algunos de ellos sólo le darán el informe si les compra otros productos o servicios. Otros se lo dan, pero luego le facturan por servicios que usted deberá cancelar. Para obtener el informe de crédito gratuito que autoriza la ley, visite: o llame al (877) 322-8228 (página y llamada en inglés).

¿Tiene más preguntas acerca de los informes y puntajes de crédito? Encuentre recursos que le ayudarán a entenderlos mejor, aprenda cómo corregir errores, y con el tiempo, mejore su récord crediticio. Somos la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés), una agencia del gobierno de los Estados Unidos que se asegura de que bancos, prestamistas y otras compañías financieras le traten de forma justa.

El contenido de esta página ofrece información general para los consumidores. No pretende dar asesoramiento legal, ni orientación sobre regulaciones. El CFPB actualiza esta información periódicamente. Esta información puede incluir enlaces o referencias a contenidos o recursos de terceros.

¿Cómo sé si mi score es bueno?

“El score de crédito es un puntaje que otorgan las sociedades de información crediticia a los consumidores de acuerdo a su comportamiento frente a sus obligaciones económicas, financieras, bancarias o comerciales”. Revisar constantemente el informe crediticio, tener varias deudas o rechazar ofertas de préstamos, son algunos de los ” mitos ” que se suelen relacionar con la determinación del score de crédito de las personas o empresas, sin embargo, no son del todo cierto.

Si bien el perfil de cada consumidor es diferente, para establecer el puntaje o score crediticio se toman en cuenta otros componentes asociados al manejo de los productos y servicios financieros, bancarios y comerciales (préstamos, tarjetas de crédito, telefonía, etc.) que se encuentren registrados en el historial de crédito del individuo.

Comúnmente, el rango utilizado en el score de crédito ronda entre los 300 a 850 puntos, siendo un buen puntaje en la escala del 720 al 780, según se puede apreciar en la imagen. Atendiendo a este aspecto, y tomando como referencia datos de la empresa VantageScore, los principales factores que influyen para determinar el score crediticio y sirven como indicadores del nivel de responsabilidad del consumidor en el cumplimiento de sus compromisos económicos son: La utilización del crédito Tener un límite en el uso del crédito es incluso favorable para el score.

Los expertos aconsejan utilizar el 30% o menos del total disponible para que los puntajes de créditos se consideren “buenos” o “excelentes”. Por ejemplo, si se tiene una tarjeta de crédito con un límite de RD$15,000, es prudente no gastar por encima de los RD$4,500. La variabilidad de créditos La combinación de los tipos de créditos que se obtienen, como un préstamo para vehículo, tarjeta de crédito e hipotecario, es otro de los aspectos que se toman en consideración.

Su adecuada administración demuestra a las entidades financieras que se puede gestionar responsablemente diferentes compromisos financieros. El registro de pagos El cumplimento al día de los pagos es importante para el score de crédito. Si no se realizan a tiempo, el puntaje puede verse afectado y dificultar la apertura de otras opciones de crédito o el acceso a fondos adicionales a través de las cuentas que ya posee.

1. La antigüedad del historial de crédito Mientras más tiempo se haya tenido con productos crediticios registrados en el historial, mejor impacto genera en el score de crédito.
2. Por ello, expertos recomiendan comenzar a registrar información desde temprano en la edad adulta.
3. El control en las cuentas bancarias Abrir demasiadas cuentas en un periodo de tiempo corto puede resultar en un mal puntaje o denegación de crédito.

Es importante espaciar las solicitudes de tarjetas de crédito u otros productos financieros. En conclusión, para conservar buen rango en el score de crédito es necesario adoptar hábitos responsables que reflejen su nivel de compromiso y cumplimiento ante sus obligaciones económicas, lo que dará la oportunidad de acceder a otras facilidades financieras con mayores beneficios y mejores condiciones crediticias.

¿Qué pasa con las deudas después de 5 años?

¿Qué significa que mis deudas prescriban? – Prescribir una deuda es la manera de extinguir obligaciones. Lo que realmente prescribe es el plazo que tiene el acreedor para cobrar judicialmente una deuda atrasada. El tiempo puede variar, dependiendo del tipo de acción, e ir entre uno a cinco años.

¿Cuánto tiempo después de pagar me sacan de buró de credito?

Después de pagar tu adeudo, tu historial tardará de 35 a 45 días en reflejar tu comportamiento cumplido.

¿Cómo pagar una deuda que está en Buró de Crédito?

Si estás reportado a las Sociedades de Información Crediticia (Buró de Crédito y Círculo de Crédito) puedes aclarar o actualizar tu situación de adeudos con el SAT en: Nuestras oficinas de atención al contribuyente, genera una cita aquí. El Portal de internet del SAT, elige Trámites.

¿Cuántos son 500 Udis en pesos?

Cómo limpiar el historial del buró de crédito – Tener un historial crediticio negativo puede provocar que se rechacen las nuevas peticiones de crédito, las solicitudes de financiamiento o que el usuario se atenga a créditos con una tasa de interés muy elevada.

Es imposible salir del Buró de crédito si se tiene un historial crediticio, no importa que sea bueno o malo. Como se mencionó, las sociedades de información crediticia recopilan la información de los usuarios que cuenten con un crédito y le otorga una evaluación positiva o negativa de acuerdo con sus adeudos y pagos oportunos.

Si se tiene un historial negativo, se puede mejorar la calificación o “limpiar” el registro de movimientos que están en la plataforma al pagar la deuda o si es que hay retrasos, al ponerse al corriente con los pagos, lo que se refleja en el historial.

1. También es posible contactar con las instituciones financieras para reestructurar el crédito o la deuda.
2. Una vez que se finiquite o pague lo establecido, el usuario debe enviar la información que avale que ha liquidado el adeudo y se deberá anexar la clave de observación.
3. En la página del buró de crédito se podrá observar si los pagos están al corriente o se tiene un adeudo.

Si el pago es puntual se calificará con un uno. Con un atraso de hasta 29 días se pone un dos. La peor calificación es un nueve y al momento de tener los pagos al día, volverá a calificarse con un uno. Para amortizar también se puede pedir una quita en la que el deudor se compromete a cubrir un porcentaje de la deuda y la institución financiera acepta renunciar al resto de la misma: sin embargo, esta solo se podrá solicitar en caso de moratoria.

1. De acuerdo con el artículo 23 de la Ley para regular las sociedades de información crediticia, las sociedades están obligadas a conservar los historiales crediticios durante seis años a partir de la fecha de liquidación.
2. En caso de atraso en los pagos, las sociedades de información crediticia establecen diversos plazos para que haya un cambio en el estatus del deudor.

Si el crédito es menor a 1.000 unidades de inversión (UDIS), equivalente a 7.670 pesos, las sociedades de información crediticia deberán eliminar la información en los términos que establezca el Banco de México, con un monto y un plazo inferior a cuatro años.

Por el contrario, si el crédito es mayor a los 1.000 UDIS, solo se eliminará si el crédito no está en proceso judicial, si no se ha cometido fraude y si el crédito es menor a 400.000 UDIS o tres millones de pesos. Asimismo, con una deuda de 500 UDIS (3.835 pesos) se elimina después de dos años y si el crédito tiene un compromiso de 25 UDIS, equivalente a 191 pesos, se eliminará después de 1 año.

El plazo corre desde la primera vez que se reportó un adeudo. Al día de la publicación de este artículo, la Unidad de Inversión equivale a 7.67 pesos, de acuerdo con lo establecido en el Banco de México. Suscríbase aquí a la newsletter de EL PAÍS México y reciba todas las claves informativas de la actualidad de este país

¿Qué pasa si debo 5 años en Coppel?

Ciudad de México, México / 27.07.2023 11:35:00 Siendo el tercer emisor de tarjetas de crédito a nivel nacional y el segundo pagador de remesas y emisor de tarjetas de débido en México, es común que haya varias dudas respecto a BanCoppel, el banco de la empresa sinaloense Coppel, Es probable que después de una década de no pagar se hayan generado intereses, cargos moratorios y existe la posibilidad de que Coppel tome medidas para recuperar el dinero que le debes. Si tu deuda es lo suficientemente grande, la empresa puede llegar a demandarte e incluso a embargar tus bienes.

¿Qué pasa si tengo una deuda de más de 5 años en Coopel?

Si posees una deuda en Coppel, es necesario saber que los tiempos en los que saldrías de un foco rojo marcado por el buró de crédito son los siguientes: – – Deudas menores o iguales a 25 UDIS, se eliminan después de un año. – Deudas mayores a 25 UDIS y hasta 500 UDIS se eliminan después de dos años.

1. No obstante, pese a que el buró de crédito señala que después de seis años se elimina la marca de las deudas de tu historial que tengas sin importar el estatus que presente la tienda o institución financiera, no significa que Coppel se rendirá con la cuenta que tengas con ellos.
2. Coppel hace labores de cobranza hasta 10 años después de haberse creado el adeudo, lo que te impide volver a comprar a crédito dentro de la tienda, aunque dentro de este lapso también puedes decidir vender tu cartera vencida a despachos de cobranza, y las autoridades del establecimiento se encargan de recuperar parte del saldo insoluto.

AA

¿Qué pasa si no pago el préstamo de 25 mil?

¿Recibiste un microcrédito de 25 mil pesos en mayo? Ya es tiempo de que comiences a pagarlo Los microempresarios que solicitaron un crédito a la palabra de 25 mil pesos durante el mes de mayo, con el objetivo de afrontar los retos económicos que implicó la contingencia sanitaria del COVID-19, ya tendrán que comenzar a reembolsar el dinero.

Las reglas de operación del programa gubernamental estipulan que los beneficiarios gozarán de tres meses de gracia sin tener que realizar ningún tipo de pago, aunque a partir del cuarto mes tendrán que comenzar a devolver el préstamo. Los beneficiarios del programa tendrán que pagar cada 30 días la cantidad de 823.70 pesos.

Para poder pagar el total de la deuda tendrán que depositar este monto durante 33 meses ininterrumpidos.

De esta forma, los microempresarios pagarán un total de 27 mil 182 pesos por el préstamo, lo que significa que pagarán 2 mil 182 pesos por concepto de intereses.La forma de saldar la deuda es muy sencilla, ya que el beneficiario simplemente tendrá que depositar los 823 pesos en la cuenta donde recibió el dinero, y el banco hace el “barrido” de la cuenta en automático.El Gobierno Federal recomendó tener este saldo disponible en los primeros 15 días del mes, ya que es el periodo en el que los bancos suelen realizar el cobro.Los bancos comerciales participantes fueron Santander, Banco Azteca y Banorte, aunque también se pudo recibir el préstamo a través del Banco del Bienestar.A su vez, Graciela Márquez Colín, secretaria de Economía informó en conferencia de prensa que con corte ael 7 de septiembre, ya se activaron las cuentas bancarias de 990 mil 839 beneficiarios, lo que equivale a una dispersión de recursos de 24 mil 771 millones de pesos.Esto significa que el programa de créditos a la palabra ya registró un avance de 99 por ciento, por lo que se espera que en los próximos días se alcance la meta del 100 por ciento.La entrega de estos créditos comenzó a realizarse desde el pasado 5 de mayo, por lo que la dispersión total de los préstamos tardó aproximadamente cuatro meses en completarse.

: ¿Recibiste un microcrédito de 25 mil pesos en mayo? Ya es tiempo de que comiences a pagarlo

¿Cómo saber si está reportado en data crédito?

Ingresa a la página www.midatacredito.com.2. Inicia sesión con tu número de cédula y tu contraseña.

¿Qué empresa es libera beneficio?

Libera Beneficios – ASGL & ASOC S.A. DE C.V.

¿Qué pasa si me atraso en el pago de Coppel?

¿Que pasa si me atraso en mis pagos de la TDC Coppel Pay? Al atrasarte en tus pagos podrías perder el beneficio de comprar en comercios externos y únicamente podrás hacerlo en tiendas Coppel. Además, se pueden generar comisiones e intereses moratorios y afectar tu historial crediticio.

¿Cómo puedo salir de la lista negra de Banco Azteca?

¿Qué significa estar en lista negra en Banco Azteca? – Cómo salir de MATCH: Todo lo que necesitas saber Mastercard compila y administra una lista negra llamada Merchant Alert To Control High-Risk. Esta lista negra, comúnmente llamada “lista MATCH”, es una base de datos de comerciantes o dueños de negocios cuyas cuentas han sido canceladas o han sido consideradas un riesgo significativo para los procesadores de pago durante los últimos cinco años por varias razones.

Si bien la lista MATCH de Mastercard es una de las herramientas de información más eficientes que los bancos pueden usar para evaluar a los posibles solicitantes, estar en esta lista negra puede traer serios problemas. Esto se debe a que los bancos y los procesadores generalmente se niegan a interactuar con los comerciantes que terminan en la base de datos de la lista MATCH.

Una vez que esté en la lista negra de Mastercard, debe esperar cinco años para salir de la lista automáticamente, es decir, para volver al estado normal; ahí es cuando se le permitirá procesar de forma libre y clara. Para la mayoría de los comerciantes, cinco años es demasiado tiempo para esperar sin procesar.

1. No muchas empresas en la actualidad pueden sobrevivir sin el procesamiento de tarjetas de crédito.
2. Global puede ayudar.
3. Para ser eliminado de la lista MATCH de Mastercard, un comerciante o dueño de un negocio debe seguir las reglas y procedimientos estándar del gigante de tarjetas de crédito.
4. La mayoría de los comerciantes ni siquiera se dan cuenta de que están en la lista MATCH hasta que envían una solicitud para una cuenta de procesamiento comercial a un nuevo procesador y, posteriormente, son rechazados.

En este momento, desafortunadamente, ya ha sido incluido en la lista MATCH y se le prohibirá procesar durante 5 años. Desde 2008, Global Legal Law Firm ha estado luchando para que los comerciantes sean eliminados de la lista MATCH; Global trabaja entre veinte y cuarenta casos MATCH/TMF cada mes: esta experiencia única puede ayudarlo a resolver su problema de manera oportuna y efectiva con una interrupción mínima para su negocio. Una de las marcas de tarjetas más grandes, Visa, opera una base de datos llamada Lista TMF, que significa Archivos de comerciantes terminados. En Mastercard, esta base de datos se denomina lista MATCH como se describe anteriormente. Ambas listas funcionan de manera similar y contienen información sobre cuentas de comerciantes.

• La gran mayoría de estas cuentas que se encuentran en cualquiera de las listas han sido cerradas por procesadores de tarjetas de crédito a nivel mundial.
• La mayoría de las veces, un comerciante se coloca en la lista MATCH/TMF por altas devoluciones de cargo o por violar las reglas de Mastercard en una de las catorce formas diferentes.

Con mucho, las dos razones más comunes para la colocación en la lista MATCH son las devoluciones de cargo excesivas o el lavado de transacciones. Todos los procesadores de tarjetas de crédito verifican rutinariamente la lista MATCH para ver si un nuevo usuario potencial tiene un TMF.

1. También deben agregar comerciantes a la lista MATCH si sus cuentas se cierran por cumplir con criterios específicos, como contracargos, colusión comercial, transacciones ilegales y fraude.
2. Por lo general, esto se hace un día después de que se cancela la cuenta o se vuelve elegible para la cancelación.

Se supone que los TMF solo son herramientas informativas, pero muchas empresas de procesamiento de tarjetas de crédito se niegan a hacer negocios con comerciantes que están en la base de datos de Mastercard. Esto se debe a que la base de datos de Mastercard es la única con un alcance global amplio.

• La lista MATCH de Mastercard informa a los bancos emisores y otros servicios de procesamiento de tarjetas de crédito sobre comerciantes de alto riesgo antes de que emitan una línea de crédito para estas personas.
• Esto les da a estas instituciones financieras la oportunidad de declinar sin más riesgos.

Aquí hay una mirada más cercana a cómo usted, como comerciante, puede terminar en la lista MATCH de Mastercard y lo que implica ser eliminado de ella. Como se indicó anteriormente, los procesadores de tarjetas de crédito Mastercard deben agregar comerciantes a la lista MATCH si sus cuentas están cerradas por cumplir con criterios específicos relacionados con MATCH, o lo que también se conoce como “códigos de motivo”.

• Compromiso de los datos de la cuenta.
• Ya sea que ocurra directa o indirectamente, esto generalmente sucede cuando un comerciante obtiene acceso no autorizado o divulga datos de la cuenta del usuario.
• Punto Común de Compra.
• Los datos de la cuenta robados en la ubicación del comerciante se utilizan para compras fraudulentas en otra ubicación relacionada con el comerciante.

Lavado de transacciones. El comerciante participó en el procesamiento de más de una entidad en una sola cuenta de comerciante. Condena por fraude. El comerciante fue condenado por fraude criminal. Quiebra, Liquidación e Insolvencia. El comerciante no puede o es poco probable que pueda cumplir con las obligaciones financieras.

• Violación de las Normas.
• El comerciante violó uno o más de los estándares de Mastercard.
• Colusión de comerciantes.
• El comerciante participó en actividades fraudulentas con otros comerciantes.
• El robo de identidad.
• El comerciante celebró un acuerdo comercial utilizando una identidad falsa (ya sea que los comerciantes tengan la culpa o no).

Incumplimiento de PCI DSS. El comerciante no cumplió con los requisitos actuales del Estándar de seguridad de datos (DSS) de la industria de tarjetas de pago (PCI). Programa de auditoría de comerciantes cuestionables de Mastercard. El comerciante fue considerado cuestionable siguiendo los criterios descritos en el Programa de auditoría de comerciantes cuestionables de Mastercard.

Solo dos códigos de motivo MATCH son cuantitativos, y cada uno tiene umbrales numéricos específicos establecidos por Mastercard. Ellos son: Contracargos excesivos. La cantidad de devoluciones de cargo de Mastercard por parte del comerciante en un solo mes superó el 1% de la cantidad de transacciones de venta de Mastercard durante ese mismo mes, y esas devoluciones de cargo totalizaron $5,000 o más.

Fraude excesivo. El comerciante llevó a cabo transacciones fraudulentas (falsificadas o de otro tipo) que cumplen o superan los estándares mínimos de informes de Mastercard: la proporción de volumen en dólares de fraude a ventas del comerciante fue del 8 % o más en un mes calendario, y el comerciante realizó 10 o más transacciones fraudulentas por un total de $5,000 o más durante ese mismo mes calendario.

1. Como se indicó anteriormente, cuando un comerciante cumple con uno o más de estos códigos de motivo, todos los procesadores de tarjetas de crédito Mastercard deben colocar a la persona en la lista MATCH un día después de que la cuenta se cancela o se vuelve elegible para la cancelación.
2. Actualizar diligentemente la lista MATCH con respecto a la terminación del comercio Comprobación de la base de datos MATCH antes de emitir crédito a un comerciante Actuar de buena fe Si un procesador de tarjetas de crédito no coloca a un comerciante que ha violado los criterios relacionados con MATCH en la base de datos TMF de Mastercard, el procesador debe pagar cualquier pérdida, incluidas las devoluciones de cargo no pagadas.

Para evitar caer en la lista MATCH, los comerciantes deben considerar: Garantizar que tengan un historial notable de seguridad de datos sólida de acuerdo con las pautas establecidas por el Consejo de Normas de Seguridad de PCI Establecer un proceso de verificación estricto, que incluye, entre otros, códigos CVV, fechas de vencimiento de la tarjeta y dirección de facturación Instalar parches de seguridad para garantizar la eficiencia de su sistema de procesamiento de tarjetas Fortalecimiento de la seguridad y protección de su entorno de pago con tarjeta Con mucho, las dos razones más comunes para la colocación en la lista MATCH son las devoluciones de cargo excesivas o el lavado de transacciones.

• También puede aparecer en la lista MATCH si hay alguna prueba en el registro que corrobore que el banco ha abierto una cuenta de manera fraudulenta.
• Desafortunadamente, a veces, la razón por la que se le coloca en la lista está totalmente fuera de su control, como cuando su identidad ha sido robada y utilizada para abrir una cuenta de procesamiento de pagos.

Estos son tipos de casos más fáciles de argumentar en comparación con un archivo de comerciante con un historial de devolución de cargo excesivo o que violó directamente las reglas de seguridad de Mastercard. Los procesadores de tarjetas de crédito y las organizaciones de ventas independientes, o ISO, son quienes generalmente colocan a los comerciantes en la lista MATCH.

Dichos procesadores están a cargo de monitorear el riesgo de las cuentas de los comerciantes. La información sobre quién es responsable de incluir a dichas entidades en la lista MATCH no está disponible fácilmente. El procesador de tarjetas que rechaza la solicitud del comerciante no proporciona ninguna información, y la única forma de averiguarlo es si el comerciante tiene el sistema MATCH.

Un abogado competente puede ayudar a descubrir quién lo ha incluido en la lista MATCH. Iniciar una demanda y obligar a MasterCard a brindarle esta información puede ayudarlo a descubrir este hecho crucial. Esto se hace esencialmente a través de una orden judicial, una citación o obligando a MasterCard a ofrecerle dicha información a modo de descubrimiento.